有一种特殊钱币叫纪念钞，它原本是用来纪念重大事件的，还兼具收藏以及升值潜力，可最近它却变成了不法分子用来洗白赃款的“新工具”。不法分子利用它能够流通的特性，上演了一场高价买入，然后立即平价回存的“亏本”戏法，那么这背后到底藏着怎样的黑色生意经。

商户老板一个举动牵出洗钱新套路

2023 年 9 月，上海有个邮币卡商户老板，向警方举报了一名男子，该男子行为古怪，他进店后没怎么仔细看,要了名片加了微信之后就离开了，然而当晚却提出要购买五万元面值的航天钞以及冬奥钞，还表示要通过银行转账来付款。

老板回忆着，这名男子既没有就行个商讨压之下价格之事，也并非对纪念钞的品相有所关注在意，仅仅只要最大面值的完整钞票。更让人觉得可疑之处在于，他用来付款的乃是他人的银行卡，并且还一个劲儿不停止地催问老板有没有已经收到钱，如此这般使得从事了许多年纪念钞买卖生意的老板立马迅速警觉留意起来。

境外聊天室里的高薪兼职陷阱

警方展开调查，进而发现，此线索的背后，存在着一条犯罪链条，是为上游电诈团伙进行洗钱的。主犯林某甲，于境外聊天软件之上，见到了一个“回收航天币”的兼职项目，该项目承诺给予购买纪念钞面值10%的高额报酬，他明明知晓资金来源不正当，可是依旧决定冒险行事。

在高昂回报所带来的诱惑之下，林某甲将好兄弟林某乙拉进队伍以使他入伙，此二人进而又去招募付某某、刘某某等诸多买手，此团伙分工清晰明确，存在专门于线上寻觅目标商户之人，有负责于线下前去跑腿取货之士，另外还有处理回存之后现金的人，如此便形成了一条完备的洗钱产业链。

五万元纪念钞如何瞬间变成干净现金

在具体开展操作之际，名为刘某某的买手起初预先联系好了相应的商户，进而预订了总计面值为5.1万元的航天纪念钞。之后，其把商户的收款账号经由林某甲等人朝着境外的上游犯罪团伙进行层层上传，最终由那些上游犯罪团伙运用诈骗所获取而来的赃款直接实施转账支付给商户，以此达成看上去貌似合规的交易行为。

刘某某获取纪念钞尔后，即刻携着这些真钞奔赴银行，借助纪念钞的流通特性，把它依照面值平价回存从而兑换成5万元普通人民币。扣除自身2500元的提成，他把剩余的4.75万元存入指定账户用以购买虚拟货币，达成赃款的最终转移以及洗白。

短短一个月转移赃款近三十万元

2023年9月这段时间里，有个犯罪团伙，那是运用相同的手法不断反复去操作，先是接连转移了上游电信诈骗弄来的总共27万多元的赃款。这些赃款转移所选用的全都是面值大的航天钞 、冬奥钞，公众对于这类纪念钞熟悉程度高，并且银行回收时不存在门槛，如此便利于能够快速实现变现。

团伙成员每次操作，都能获取面值约10%的高额佣金，且商户在不知情时，账户里收到的是来路不明的赃款，而倘若商户没及时发觉并报警，这笔交易就成了助力犯罪分子洗钱的完美一环。

法律重锤落下五人获刑并处罚金

就这起新型洗钱案，黄浦区检察院提起了公诉，法院审理之后认为，林某甲、林某乙等5人，他们明明知道资金属于犯罪所得，却依旧采用购买纪念钞然后回存的方式来加以转移这样的行为是构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的，并且他们分别被判处了有期徒刑，刑期从一年六个月到十个月不等。

与此同时，法院针对这5名被告人，做出了处以人民币二万元至一万元不等罚金的决定。此项判决，不但惩处了具体的操作者，还为那些网络中寻觅所谓“高薪兼职”的人敲响了警钟，任何妄图帮人洗钱的行为，都必将付出沉重的代价。

检察官提醒别做洗钱的工具人

黄浦区人民检察院，第一检察部主任张璐表明，那些不法分子，常常会利用一部分人，贪图小利的这种心理，去发布买卖重金属、纪念钞等兼职的信息，实际上目的是为了能够快速地转移赃款。市民绝对要提高警惕，千万不要因为一点佣金，就使得自己卷入犯罪链条之中。

纪念钞自身本是毫无过错的，然而它一旦被犯罪分子加以利用，便转而成为了洗钱时所能使用的媒介。要是你碰到有人竟要求通过陌生账户进行转账去购买大宗纪念钞，又或者在自己身边有人介绍那种所谓“轻松高回报”的跑腿兼职情况出现，那么务必要更加小心留意，说不定经由你的一通电话举报，就能够切断一条黑色产业链条。

可曾碰到过类似这般的“高薪兼职”诱惑？又或者对于纪念钞的收藏以及流通持有怎样啥看法？欢迎于评论区留言去分享你的经历或者观点，可别忘了点赞以及转发这篇文章，使得更多人能够看清这种新型洗钱手法的真实面目。